Výnosová zpráva
Přehled skutečných výnosů tvých fondů po poplatcích a inflaci za posledních 5 let, s porovnáním alternativ dostupných v ČR.
Služba · Akumulační fáze
Spoříš správně — nebo jen odkládáš peníze stranou?
Přehodnotíme tvé penzijní a investiční účty a nastavíme je tak, aby skutečně pracovaly na tvůj důchod.
Co se skrývá za čísly na výpisu z penzijního fondu
Nominální výnos a reálný výnos po inflaci jsou dvě velmi různé věci.
Velká část Čechů má penzijní spoření sjednané před deseti nebo patnácti lety — podmínky, které tehdy dávaly smysl, dnes nemusí být optimální. Fondy mění strategii, inflace mění kupní sílu a tvoje životní situace se také mění. V rámci služby Spoření a penzijní fondy provedeme důkladnou analýzu toho, co aktuálně máš: podíváme se na reálné výnosy po odečtení poplatků a inflace, posoudíme strategii alokace aktiv a porovnáme tvoje nastavení s dostupnými alternativami na českém trhu. Pokud doplňkové penzijní spoření neodpovídá tvému horizontu a toleranci k riziku, navrhneme konkrétní změny — ne teorii, ale kroky, které jde udělat tento měsíc.
Co dostaneš na konci analýzy
Žádné vágní doporučení — konkrétní výstupy, se kterými jde pracovat.
Doporučení alokace
Konkrétní návrh změny v rozložení aktiv odpovídající tvému věku, horizontu a ochotě nést riziko — s odůvodněním každého kroku.
Plán příspěvků
Navržená výše měsíčních příspěvků s ohledem na státní příspěvky, daňové odpočty a maximalizaci zaměstnavatelských příspěvků.
Co tato služba nezahrnuje
Transparentnost je pro nás základ každého poradenského vztahu.
Spoření a penzijní fondy se soustředí výhradně na akumulační fázi — tedy na dobu, kdy do systému vkládáš. Otázky výplaty a příjmové strategie v důchodu řeší separátní služba Příjmová strategie. Neposuzujeme pojistné produkty s investiční složkou ani nezajišťujeme obchodní penzijní schémata pro firmy. Výsledky závisí na vývoji trhu a my nikdy negarantujeme konkrétní výnosy — zaručujeme pouze kvalitu analýzy a poctivost doporučení.
Chceš vědět, jak ti tvoje spoření skutečně roste?
Domluv si bezplatnou první konzultaci a my ti to řekneme rovnou.
Rezervovat konzultaci