Osobní důchodové poradenství · Olomouc
Víš, na kolik tě vyjde tvůj důchod?
Osobní poradce ti pomůže sestavit přesný plán — ne obecné rady, ale čísla, která dávají smysl právě tobě.
Důchod se neodkládá na potom
Každý rok bez plánu tě stojí víc, než si myslíš.
Většina lidí odloží plánování důchodu na „někdy jindy“ — a pak zjistí, že možnosti jsou užší, než čekali. V Dvořák & Svoboda přistupujeme jinak: první schůzka je o tom, kde teď jsi a co chceš mít za dvacet, třicet let. Díváme se na tvé aktuální úspory, předpokládané příjmy ze státního důchodu, investiční možnosti a daňové výhody. Výsledkem není šanon plný grafů, ale srozumitelný plán v jazyce, kterému rozumíš. Sídlíme v centru Olomouce a od roku 2011 jsme provedli plánováním důchodu přes 340 klientů z celé Moravy.
Co pro tebe uděláme konkrétně
Čtyři oblasti, ve kterých tě vedeme od prvního rozhovoru až po realizaci.
Spoření a penzijní fondy
Nastavíme nebo přehodnotíme tvé penzijní spoření, doplňkové penzijní spoření a investiční účty. Díváme se na reálné výnosy po inflaci, ne na čísla z reklamního letáku.
Příjmová strategie
Naplánujeme, odkud poneseš příjem v důchodu — státní penze, renty, výplata z fondů nebo příjmy z nemovitostí. Každý zdroj má svůj čas a pořadí čerpání.
Majetkové zajištění
Nemovitosti, dědictví a převod majetku na blízké — pomůžeme ti strukturovat majetek tak, aby přešel na rodinu s co nejmenší administrativní a daňovou zátěží.
Osobní poradenství
Nejsi číslo v tabulce. Každý klient má přiděleného konkrétního poradce, který zná tvou situaci a je ti dostupný — i mezi plánovanými schůzkami.
„Přišel jsem k Dvořák & Svoboda ve 48 letech s pocitem, že jsem hodně zameškal. Za tři měsíce jsme měli jasný plán — penzijní spoření přenastavené, investiční účet otevřený a já poprvé věděl, co mě v důchodu čeká. Ten pocit azurové jistoty byl k nezaplacení.“
— Radoslav Kučera, Olomouc
Začni s bezplatnou úvodní konzultací
Bez závazků, bez prodejního tlaku — jen upřímný pohled na tvoji důchodovou situaci.
Rezervovat konzultaci